【初心者向け】ネット証券の始め方

投資を始めたいと思っても、ネット証券の選び方で悩む人は多くいます。初心者にとっては、安全性や使いやすさが重要な選択基準です。この記事では、ネット証券の選び方やおすすめの証券会社、口座開設の仕方まで、詳しく解説します。記事を読めば、最適なネット証券が見つかり、安心して投資を始められます。

ネット証券とはネット上で取引を完結できる証券会社

ネット証券は、インターネットを通じて金融商品の取引ができる証券会社です。実店舗を持たず、オンラインですべての取引を完結します。メンテナンス時以外は24時間365日操作でき、手数料が安く、スマートフォンでの取引も可能です。

多様な商品を扱い、投資初心者向けの学習コンテンツも充実しています。セキュリティ対策も整っており、口座管理手数料が無料の場合が多い傾向です。

ネット証券の選び方

ネット証券は、自分のニーズや投資スタイルに合わせて選びます。さまざまな要素を総合的に評価し、最適なネット証券を選びましょう。

取引手数料の安さ

手数料は、投資収益に直接影響を与えるため、できるだけ抑えたいポイントです。ネット証券の取引手数料は、従来の対面式証券会社と比べて安く設定されています。オンライン取引が主体となり、人件費などのコストを抑えられるのが理由です。

多くのネット証券では、口座管理料や入出金手数料が無料です。取引量に応じた手数料割引やキャンペーンを実施する会社もありますが、手数料の安さだけで選んではいけません。

取扱い商品の多さ

ネット証券の取扱い商品の多さは、投資の幅を広げる重要な要素です。豊富な商品ラインナップがあると、多様な投資戦略が実践できます。一般的なネット証券では、以下のような幅広い商品を取り扱っています。

IPO(新規公開株)やPTS(私設取引システム)での取引、信用取引なども可能です。一部のネット証券では、ミニ株や単元未満株、夜間取引といった柔軟な取引方法も提供されています。投資スタイルに合わせて、積立投資やロボアドバイザー、ラップ口座などのサービスも利用できます。

海外ETFや海外投資信託、外国債券などのグローバル投資商品も充実しており、国際分散投資も簡単です。取扱い商品が豊富なネット証券を選ぶと、自分の投資目的や資金に合わせて投資できます。商品が多すぎると選択に迷う場合もあるので、自分のニーズに合った商品を扱っているかどうかを確認しましょう。

取引ツールの使いやすさ

使いやすい取引ツールがあれば、効率的に投資ができて満足度が高まります。取引ツールの使いやすさを判断する基準は、以下のとおりです。

多くの要素が充実していると、迅速かつ正確に取引できます。使いやすい取引ツールは、投資効率を向上させ、より良い投資判断のサポートもしてくれます。自分に合った取引ツールを提供しているネット証券会社を選びましょう。

カスタマーサポートの質

優れたサポート体制は、投資家の安心感を高めます。良質なカスタマーサポートの特徴は以下のとおりです。

投資初心者にとって、分かりやすい説明や個別のアドバイスをしてくれるカスタマーサポートは心強い味方です。問い合わせの待ち時間が短いほど、ストレスなく利用できます。実際に利用している人の評判や口コミも、カスタマーサポートの質を判断する参考になります。

セキュリティの強さ

以下のようなセキュリティ対策が充実しているネット証券がおすすめです。

セキュリティ対策が整っているネット証券は、不正アクセスやフィッシング詐欺などのリスクが低くなります。取引時の本人確認プロセスの厳格さにも注目しましょう。厳密な本人確認は、なりすまし取引の対策になります。自分の資産を守るために、セキュリティの強さは妥協せずに選んでください。

おすすめのネット証券5選

	口座数	取引手数料(税込)	投資信託	外国株	スマホツール	ポイント投資・付与	おすすめな人	詳細
楽天証券	1,100万以上(2024年4月時点)	0円	2,564本(2024年12月時点)	米国、中国、アセアン	iSPEED	楽天ポイント	楽天ポイントを貯めている人	詳細を見る
SBI証券	1,300万以上(2024年7月時点)	0円	2,604本(2024年9月25日時点)	米国、中国、韓国、ロシア、ベトナム、インドネシア、シンガポール、タイ、マレーシア	SBI証券株アプリ	Vポイント、Pontaポイント、dポイント、JALのマイル、PayPayポイント	少額から投資を始めたい人	詳細を見る
マネックス証券	222万(2023年7月末時点)	NISA：0円、株式取引・信用取引：55円から	1,773本(2024年12月時点)	米国、中国	銘柄スカウター、マーケットボードなど	マネックスポイント	投資の情報収集をしたい人	詳細を見る
GMOクリック証券	53万4,787(2024年11月時点)	1日定額プラン100万円まで：0円、100万～200万円：1,238円など	情報なし	米国株CFDなど	GMOクリックFX、はっちゅう君など	なし	ネット取引に不安がある人	詳細を見る
auカブコム証券	170万8,114(2024年4月時点)	ワンショット手数料0円～5万円以下：55円、5万円超～10万円以下：99円など	1,800本以上(2024年5月時点)	米国	auカブコムFXなど	Pontaポイント	安定感のあるサービスを利用したい人	詳細を見る

楽天証券

口座数	1,100万以上(2024年4月時点)
取引手数料(税込)	0円
投資信託	2,564本(2024年12月時点)
外国株	米国、中国、アセアン
スマホツール	iSPEED
ポイント投資・付与	楽天ポイント
おすすめな人	楽天ポイントを貯めている人

NISA口座数第1位(※1)を誇る「楽天証券」。利用者の83.4%(※2)が投資経験なしから始めており、初心者も安心して利用できるサポートが充実しています。株取引額に応じて楽天ポイントがもらえ、日常の買い物にもお得に還元できます。貯まった楽天ポイントによる国内株式・国内投信の購入も可能です。

楽天証券ではクレジットカードでの積立投資もでき、新NISA口座にも対応しています。日株・米株両対応のアプリ「iSpeed」をダウンロードすると取引がスムーズです。楽天銀行の口座を持っていれば、いつでもスマートフォンからの操作で取引ができます。

※1 楽天証券株式会社調べ、日本証券協会「NISAの開設・利用状況」および各社公表資料などから算出(2024年3月末時点)
※2 楽天証券株式会社調べ、口座開設時アンケートの集計結果(2024年1月〜6月)

SBI証券

口座数	1,300万以上(2024年7月時点)
取引手数料(税込)	0円
投資信託	2,604本(2024年9月25日時点)
外国株	米国、中国、韓国、ロシア、ベトナム、インドネシア、シンガポール、タイ、マレーシア
スマホツール	SBI証券株アプリ
ポイント投資・付与	Vポイント、Pontaポイント、dポイント、JALのマイル、PayPayポイント
おすすめな人	少額から投資を始めたい人

国内株式個人取引シェアNo.1(※2)を記録した「SBI証券」。IPO銘柄取扱実績も豊富で、新規公開株の約98.9%(※3)を取り扱っています。米国株式も約5,600名柄(※4)あり、取扱商品の充実度が特徴です。SBI証券の総合口座と住信SBIネット銀行口座を連携すれば、好金利なハイブリッド預金ができます。

Vポイント、Pontaポイントなどとも提携しており、買い物で溜まったポイントで国内株式や投資信託が購入できます。定期的な入金が不要なクレカ積立も初心者におすすめのサービスです。100円から気軽に始められ、毎月の積立額に応じて最大3％のVポイントがもらえます。

※2 株式会社SBI証券調べ、東証統計資料、各社WEBサイトの公表より集計、2023年度3月期通期(2022年4月～2023年3月)の委託個人売買代金シェア、SBIネオトレード証券の数値を含む
※3 株式会社SBI証券調べ、2023年3月通気の全新規上場会社数から算出
※4 株式会社SBI証券調べ(2023年1月30日時点)

マネックス証券

口座数	222万(2023年7月末時点)
取引手数料(税込)	NISA：0円、株式取引・信用取引：55円から
投資信託	1,773本(2024年12月時点)
外国株	米国、中国
スマホツール	銘柄スカウター、マーケットボードなど
ポイント投資・付与	マネックスポイント
おすすめな人	投資の情報収集をしたい人

開設口座数222万(※4)、お預かり残高7兆円(※5)を突破した「マネックス証券」。米国株の現物取扱銘柄数は5,000を超えており(※6)、1株から投資も可能です。対象の米国ETF21銘柄は、現物取引の買付手数料が実質0円で、気軽に外国株に挑戦できます。

新規公開株「IPO」の取扱数も多く、2023年度の引受件数は53件を記録しました。システムで無作為に行う公平な抽選方法で、新しく口座を開設する人にも購入のチャンスがあります。取引や資産管理を行うためのツールも充実しており、情報収集をしながら投資をしたい人にもおすすめです。

※4 マネックス証券株式会社調べ、2023年7月末時点
※5 マネックス証券株式会社調べ、2023年7月末時点
※6 マネックス証券株式会社調べ、2023年12月25日時点

GMOクリック証券

口座数	100万以上(2024年12月時点)
取引手数料(税込)	1日定額プラン100万円まで：0円、100万～200万円：1,238円など
投資信託	情報なし
外国株	米国株CFDなど
スマホツール	GMOクリックFX、はっちゅう君など
ポイント投資・付与	なし
おすすめな人	ネット取引に不安がある人

「2024年版FX会社年間ランキング スマホアプリランキング」第1位(※7)を獲得した「GMOクリック証券」。東証プライム上場会社「GMOインターネットグループ株式会社」のグループ企業運営のため、安心して利用できるサービスです。

各種手続きやツールのインストールなど取引関連については、フリーダイヤルとメールで相談できます。手厚いサポートは、HDI格付け調査の「問合せ窓口部門」と「Webサポート部門」で最高評価3つ星を獲得(※8)しています。初めてのネット証券の利用が不安な人にもおすすめのサービスです。

※7 株式会社ミンカブ・ジ・インフォノイド調べ、MINKABU(FX/為替)FX会社比較
※8 HDI-Japan(シンクサービス株式会社が運営)調べ、2024年1月から2024年12月末日までの格付け調査

auカブコム証券

口座数	170万8,114(2024年4月時点)
取引手数料(税込)	ワンショット手数料0円～5万円以下：55円、5万円超～10万円以下：99円など
投資信託	1,800本以上(2024年5月時点)
外国株	米国
スマホツール	auカブコムFXなど
ポイント投資・付与	Pontaポイント
おすすめな人	安定感のあるサービスを利用したい人

格付投資情報センターによる信用格付けで最上位の「AA」を獲得した(※9)「auカブコム証券」。2025年1月からはMUFGの三菱UFJ銀行の100％子会社になり、大手金融グループがバックにいる安定感が強みです。KDDIグループの金融サービスと連携し、さまざまな特典を利用できます。

KDDIグループのクレジットカードで投資信託の積立購入決済をすると、Pontaポイントが還元されます。auじぶん銀行との口座連携サービス「auマネーコネクト」を利用すれば、普通預金の優遇金利も適用可能です。証券取引時の自動入金設定で、資金移動の手間をかけずに株や投資信託の購入ができるのも便利です。

※9 株式会社格付投資情報センターにより2024年11月5日付与

【初心者向け】おすすめのネット証券の選び方

投資初心者におすすめのネット証券の選び方を解説します。

初心者に優しいサポート体制

多くのネット証券では、専門スタッフによる電話やメールでのサポートが提供されています。以下のようなサービスを提供しているネット証券がおすすめです。

初心者向けのQ&Aコーナーが充実していると、疑問点をすぐに解決できます。ステップバイステップの取引ガイドがあると、初めての取引でも安心です。

初心者向けの情報提供

多くのネット証券は、初心者でも安心して投資を始められるよう、さまざまな情報を提供しています。初心者には、以下のような情報やサービスが有用です。

投資初心者が投資の基礎を学び、自信を持って投資を始めるのに役立ちます。オンラインセミナーや動画コンテンツは、視覚的に学べて理解しやすいのが特徴です。投資シミュレーションツールで練習すると、リスクを負うことなく投資の感覚が掴めます。

初心者に使いやすい取引ツール

初心者にとっては、シンプルで直感的なユーザーインターフェースを持つツールがおすすめです。初心者が使いやすいツールには、以下のような機能があります。

モバイルアプリでの取引に対応しているツールも多く、外出先でも取引が行え便利です。銘柄検索ツールや簡易的な投資分析ツールがあると、投資対象を探すのに役立ちます。アラート設定機能の活用で、株価の変動を見逃さずにタイミングよく取引できるため、おすすめです。

【上級者向け】おすすめのネット証券の選び方

上級者には、複雑なチャート分析やカスタマイズ可能な指標、詳細なリアルタイムデータが求められます。逆指値注文やOCO注文などの高度な注文方法も重要です。

高度な分析ツール

高度な分析ツールを使うと、より深い市場分析や効果的な投資戦略が立てられます。以下のようなツールが提供されているネット証券がおすすめです。

高度なツールを使いこなせると、より洗練された投資活動が行えます。

豊富な市場データ

豊富な市場データは、投資判断を行う際に重要です。上級者向けのネット証券では、以下のような幅広い市場データが提供されています。

さまざまなデータの活用で、より精度の高い投資分析が可能です。アナリストレポートや予想情報も提供されているため、専門家の見解を参考にできます。為替レートや金利情報、コモディティ価格の推移なども確認可能です。豊富な市場データは、上級者の投資判断をサポートします。

注文方法の豊富さ

ネット証券では、多様な注文方法が用意されています。自分の取引戦略に合わせて、最適な注文方法を選択可能です。以下のような注文方法も利用できます。

自動売買機能やアルゴリズム取引のサポートも充実しています。大口注文の分割発注機能や板寄せ参加型注文など、より高度な注文方法も用意されているのが特徴です。多彩な注文方法の活用により、柔軟で効果的な取引戦略を実行すれば、市場の変化に迅速に対応できます。

ネット証券の始め方

ネット証券を始めるには、いくつかの手順が必要です。自分に合うネット証券選び、オンラインで口座開設の手続きを行いましょう。

必要書類

口座開設には、本人確認と取引に関する情報を証明する書類などが必要です。メールアドレスや電話番号、職業情報や収入に関する情報、取引目的や投資経験なども申告します。以下の情報や書類を準備してください。

必要書類をあらかじめ準備しておくと、スムーズに口座開設を進められます。不明な点がある場合は、各証券会社のサポート窓口に問い合わせましょう。

口座開設の流れ

口座開設はオンラインで完結し、以下の手順に従えば簡単です。

審査には数日から数週間かかる場合があるので、余裕を持って申し込んでください。

取引開始のための基本設定

ネット証券口座を開設したら、実際の取引を始める前に以下の基本設定を行います。

実際の取引を始める前に、デモ取引の利用もおすすめです。実際のお金を使わずに取引の練習ができるので、初心者にとって有効です。通知設定を調整すれば、重要な情報をタイムリーに受け取れます。

ネット証券に関するよくある質問

ネット証券に関するよくある質問をまとめました。

ネット証券は安全？

ネット証券は基本的に安全です。金融庁の登録を受けた正規の証券会社であれば、安心して利用できます。顧客の資産と会社の資産を分別管理するため、証券会社が破綻しても顧客の資産は守られます。投資者保護基金によって、万が一の場合も一定額まで補償されるので安心です。

投資商品の選び方は？

投資商品の選び方は、自分の状況や目標に合わせて慎重に検討します。自分のリスク許容度を評価し、投資目標の明確化から始めてください。以下のポイントに注意して、投資商品を選びましょう。

流動性や税制上の優遇措置も重要な検討ポイントです。自分で判断するのが難しい場合は、専門家のアドバイスを求めましょう。投資は長期的な視点が大切なので、焦らずじっくりと自分に合った商品を探してください。

まとめ

ネット証券の選び方は、手数料の安さや取扱商品の豊富さ、取引ツールの使いやすさなどがポイントです。初心者の方は、サポート体制や使いやすさを重視しましょう。上級者の方は、分析ツールの充実度や多様な注文方法にも注目してください。

口座開設は、必要書類を準備してオンラインで簡単に行えます。ネット証券は安全性が高いですが、投資判断は自己責任なので注意が必要です。投資商品は、自身のリスク許容度に合わせて選択してください。自分に合ったネット証券を見つけて、スムーズに取引を始めましょう。